快速预约
热门分类
测评类别
发生了啥？4家银行13人集体被罚！监管连开17张罚单，罚超千万！
2022年08月08日 · 社会热点 · 91人阅读
分享
一天之内，深圳银保监局连开17张罚单，指向多家银行和相关责任人。
8月5日，据深圳银保监局公布的罚单，中国银行深圳分行因涉及超权限办理出口双保理、融信达业务，投行理财业务等14项违法违规事实，被处以罚款1130万元。被处罚的12名责任人中，有7人因涉及“三查”不尽职，受到警告、罚款，其中时任中行深圳分行副行长曾钰恒被处以警告及取消高管任职资格三年。值得注意的是，12人中有高达4人被终身禁止从事银行业工作。
广州银行深圳分行因“个人经营性贷款三查不尽职，贷款资金被挪用；违规发放个人贷款；违规发放房地产开发贷款”被罚120万元。
杭州银行深圳分行因“贷款贷前调查不尽职，信贷资金被挪用；未穿透审核资金用途，信贷资金被挪用”，被罚款80万元。1名责任人对违规发放房地产开发贷款行为承担直接责任，罚款8万元。
国家开发银行深圳分行因“发放固定资产贷款未落实实贷实付要求”被罚款40万元。
“三查”不尽职成受罚重灾区
据券商中国记者梳理，此次深圳银保监局集中开出的罚单中，各家受罚银行均有不同程度涉及“三查”不尽责的问题。
其中，中行深圳分行有7人因“三查”不尽职，受到警告、罚款甚至取消高管任职资格3年的行政处罚。
落实“三查”制度，降低贷款风险
贷款“三查”制度是指贷前调查、贷时审查和贷后检查。实施贷款“三查”，是银行较为全面地了解和掌握借款人经营状况以及贷款的风险情况的重要内控制度，也是在贷款出现风险后，对相关责任人员进行责任追究或免责的重要依据。
去年11月，银保监会发布《关于持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知》（下称《通知》）指出，贷款“三查”不尽职、统一授信管理不到位、销售适当性要求执行不力等问题仍然突出。
《通知》要求，各银行机构要把常态化的强内控、促合规与阶段性的补短板、除顽疾相结合，聚焦问题多发环节和人民群众反映强烈的领域，明确重要业务的风险控制点和管控措施，增强系统关键节点的刚性控制，强化制度执行和监督评价，加强声誉风险管理。要围绕近期风险事件，深入排查内控缺陷，加大日常检查巡查力度，强化对分支机构和各经营单位的管理约束，对屡查屡犯、整改进度缓慢的要督促处理，从根源上整治虚构贸易背景、授信审查不严等顽瘴痼疾，切实提升风险管控水平，彰显内控合规管理建设成效。
（来源：证券时报）
这地宣布：政府出手收房！我国住房空置率约为15%，“国家队”收房钱从哪儿来？
3天前 85 阅读
多地推出购房可落户政策 留住人才是关键
6天前 49 阅读
杭州西安全面取消限购，意味着什么？
5月11日 54 阅读
西安也跟进了，全国限购仅剩6地！住房限购令，已近尾声
5月10日 39 阅读
杭州：全面取消住房限购
5月9日 82 阅读
4条高铁线涨价，合理吗？
5月8日 34 阅读
超50城推进住房“以旧换新” 聚焦三种模式
5月8日 37 阅读
问界正式回应M7事故四大疑问：车门是否能打开？电池有没有自燃？
5月7日 97 阅读
31省份一季度GDP：16地增速超全国，吉林领跑
5月7日 40 阅读
取消限购、买房落户……楼市政策“加减法”接连出台
4月30日 74 阅读
相关热门
-
接到新型视频通话小心“共享屏幕”骗局
449阅读 -
房子住了30年 就有了居住权？
446阅读 -
智能健康成为空调产业“热词”
422阅读 -
洪水过后，生活用水、房屋如何清理消毒？
401阅读 -
2022年海南省新能源汽车奖补申请即将截止！申报方式看这里→
385阅读
推荐服务
关于我们
健康体检
社保缴纳
心理测评
个人社保公积金查询
请选择城市
请选择查询类型
热门总榜
换一换
-
1
易社保升级为「小易多多」，9年品牌焕新升级！服务用户超80万，感谢有你！
-
2
小易多多（易社保）平台2024年5月社保缴费截止日更新
-
3
北京参保重要通知！需在截止日前确认上家单位及个人已暂停参保！
-
4
关于生育医疗费报销等，日照市医保局回应
-
5
哈尔滨职工医保起付标准是多少？附最高支付限额、报销比例
-
6
最低20%！江苏一市住房公积金贷款政策调整
-
7
通知 | 杭州、深圳、北京5月社保截止日延长
-
8
海南：职工医保的门诊和住院的报销待遇是多少？
-
9
长春职工医保和居民医保门诊起付线、报销比例、封顶线是多少？
-
10
天津职工医保报销比例是多少？附起付标准、最高支付限额
热门标签
全部
-
社保补缴
-
社保
-
公积金基数
-
社保中断是不是白交了
-
公积金提取
-
医保
-
社保代缴
-
社保缴费标准
-
社保缴费基数